안녕하세요? 직장인들에게 13월의 월급이라고도 불리는 연말정산! 2025 연말정산 기간이 코앞으로 다가왔네요. 2025년 연말정산은 2024년 귀속 소득에 대한 세금을 정산하는 절차인데요. 오늘은 2025 연말정산 기간을 비롯하여 2025 연말정산 간소화 서비스 이용방법, 2025 연말정산 변경사항 등 2025 연말정산에 대한 자세한 정보를 함께 공유해보려고 합니다.
2025 연말정산 기간
1. 연말정산 미리보기 서비스
- 2024년 11월 15일부터 국세청 홈택스에서 제공되고 있는데요. 이를 통해 예상 세액을 미리 확인하고, 절세 계획을 세울 수 있습니다.
2. 연말정산 간소화 서비스
- 2025년 1월 15일부터 이용 가능하며, 의료비, 보험료 등 각종 공제 증빙자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다.
3. 소득·세액공제 신고서 제출
- 2025년 1월 18일부터 3월 10일까지 근로자는 소득·세액공제 신고서를 작성하여 회사에 제출해야 합니다. 회사별로 제출 기한이 다를 수 있으므로 사내 공지를 확인하시기 바랍니다.
4. 원천징수이행상황 신고 및 지급명세서 제출
- 2025년 3월 10일까지 회사는 근로자의 연말정산 결과를 국세청에 신고하고 관련 서류를 제출합니다.
5. 환급 또는 추가 납부
- 연말정산 결과에 따라 환급액이 발생하면 2월 급여에 반영되며, 추가 납부 세액이 있을 경우에도 2월 급여에서 공제됩니다.
연말정산은 각종 공제 항목과 제출 서류가 많으므로, 국세청 홈택스의 간소화 서비스를 적극 활용하고, 필요한 서류를 미리 준비하여 기한 내에 제출해야 합니다. 그렇다면 다음으로 2025 연말정산 간소화 서비스 이용방법에 대해서 알아보도록 할게요.
연말정산 간소화 서비스 이용 방법
연말정산 간소화 서비스는 국세청 홈택스에서 제공되며, 근로자가 소득·세액공제를 위한 각종 증빙 자료를 간편하게 확인하고 다운로드할 수 있는 서비스인데요. 다음과 같이 이용방법을 참고하시면 되겠습니다.
1. 홈택스 접속
- 국세청 홈택스에 접속합니다.
- 공인인증서, 공동인증서, 금융인증서, 또는 간편 인증(네이버, 카카오 등)을 이용해 로그인합니다.
2. 간소화 자료 조회
- 메뉴 탐색:
- 로그인 후, "연말정산/간소화" 메뉴를 선택합니다.
- 하위 메뉴에서 **"소득·세액공제 자료 조회/발급"**을 클릭합니다.
- 자료 제공 동의:
- 가족 자료(부양가족 공제 자료)를 조회하려면 해당 가족의 자료 제공 동의가 필요합니다.
- 가족 구성원의 주민등록번호와 인증서 정보가 필요하며, 동의 절차는 전자적으로 처리됩니다.
- 조회 항목 선택:
- 의료비, 교육비, 신용카드 사용액, 보험료, 주택자금, 기부금 등 각 항목을 선택하여 자료를 확인합니다.
3. 자료 다운로드
- 필요한 자료를 선택하고 PDF, Excel 등으로 저장합니다.
- 회사에 제출할 경우, **"편집 금지된 PDF 파일"**로 저장하여 제출합니다.
4. 자료 검토 및 추가 제출
- 간소화 서비스에서 조회되지 않는 항목(예: 영수증 발급이 안 되는 거래)은 별도로 수집해야 합니다.
- 예: 병원·약국 영수증, 학원비 납부 영수증 등.
- 모든 자료를 검토 후, 회사에서 요구하는 소득·세액공제 신고서에 첨부하여 제출합니다.
5. 추가 유의사항
- 조회 기간: 2025년 1월 15일부터 서비스가 시작됩니다.
- 사전 점검: 잘못된 자료가 있으면 간소화 서비스 내 "오류 신고" 기능을 이용해 수정 요청 가능합니다.
- 부양가족 자료: 미리 가족에게 동의를 요청하여 증빙 자료를 원활히 확보해야 합니다.
이번 2025 연말정산에서는 여러 변경 사항이 있는데요. 자세한 내용 아래와 같이 살펴보도록 할게요.
2025 연말정산 변경사항
이번 2025 연말정산은 자녀세액공제 확대, 영유아 의료비 공제 한도 폐지, 산후조리원 공제 소득 기준 폐지 등 여러 변경 사항이 있습니다. 아래의 관련 정보를 확인하여 최대한의 공제 혜택을 받으시길 바랄게요. 그럼 어떤 사항들이 변경되는지 자세히 살펴보도록 하겠습니다.
1. 자녀세액공제 확대
- 출생·입양 자녀 공제: 기존 30만 원에서 50만 원으로 확대되었습니다.
- 다자녀 공제: 셋째 이상 자녀에 대해 추가 공제 금액이 기존 30만 원에서 50만 원으로 상향되었습니다.
2. 영유아 의료비 공제 한도 폐지
- 기존에는 연간 200만 원 한도로 공제되던 영유아 의료비가 한도 없이 공제됩니다.
- 만 7세 미만 자녀의 의료비 지출액 전부를 소득공제 받을 수 있습니다.
3. 산후조리원 비용 소득 기준 폐지
- 산후조리원 비용 공제 시 적용되던 총 급여 7천만 원 이하 조건이 폐지되었습니다.
- 모든 근로자가 최대 200만 원까지 공제를 받을 수 있습니다.
4. 연금계좌 세액공제 한도 확대
- 개인형 퇴직연금(IRP) 및 연금저축 계좌에 대한 세액공제 한도가 기존 700만 원에서 900만 원으로 확대되었습니다.
- 단, 추가 200만 원은 IRP 납입분에만 적용됩니다.
5. 기부금 세액공제 확대
- 지정기부금 한도: 기존 소득금액의 20%에서 30%로 상향되었습니다.
- 소액 기부금에 대한 세액공제율이 기존 15%에서 20%로 인상되었습니다.
6. 신용카드 사용액 소득공제 변경
- 전통시장 및 대중교통 공제율이 기존 40%에서 50%로 상향되었습니다.
- 저소득 근로자를 위한 공제 한도가 300만 원에서 350만 원으로 확대되었습니다.
7. 환경친화적 공제 신설
- 전기차·수소차 충전비용 공제가 신설되었습니다.
- 공제율: 충전비의 10%.
- 한도: 연간 100만 원.
8. 교육비 공제 확대
- 직업훈련비 공제 한도가 기존 500만 원에서 700만 원으로 상향되었습니다.
- 어린이집·유치원비 공제가 만 6세까지였던 것이 만 7세까지 확대되었습니다.
9. 전자기기 사용비 소득공제 신설
- 재택근무 및 원격근무 지원을 위해 전자기기 구입비에 대한 소득공제가 신설되었습니다.
- 공제율: 구입비의 20%
- 한도: 연간 200만 원
10. 기타 유의사항
- 모든 변경 사항은 2024년 귀속 소득에 대해 2025년 연말정산 시 적용됩니다.
- 변경 내용에 따라 혜택을 극대화하려면 사전 계획 및 정확한 자료 준비가 필요합니다.
지금까지 2025 연말정산 기간을 비롯하여 2025 연말정산 간소화 서비스 이용방법, 2025 연말정산 변경사항 등 자세한 내용 알아보았는데요. 위 내용 숙지하셔서 2025 연말정산 절세 혜택을 최대한 누리셨으면 좋겠습니다! 감사합니다.
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